Investir dans le vin : avis, rentabilité & comment faire en 2020

Un portefeuille bien diversifié est essentiel pour gérer le risque et contrer les périodes de volatilité du marché. Un portefeuille traditionnel comprend un mélange d’actions et d’obligations, mais il existe une foule d’autres possibilités de placement parmi lesquelles choisir.

L’investissement dans le vin est l’une d’entre elles. Tout comme l’investissement dans les beaux-arts ou les voitures anciennes, l’investissement dans le vin est axé sur l’acquisition d’un actif corporel dont la valeur devrait s’apprécier avec le temps. Dans ce cas, vous achetez et entreposez des bouteilles de vin, en prévision de les vendre à un prix plus élevé plus tard.

Investir dans le vin peut sembler un peu sophistiqué, mais c’est quelque chose que pratiquement n’importe quel investisseur peut faire s’il a les bonnes connaissances et un minimum de fonds à investir. Si vous cherchez d’autres options que les actions, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse, voici ce que vous devez savoir sur les placements dans le vin.

Investir dans le vin en 2020 : commencez toujours par faire des recherches

Avant de faire un investissement dans le vin, vous devez avoir une certaine compréhension de ce dans quoi vous investissez. Cela commence par savoir comment le millésime d’un vin influence son attrait en tant que pièce de collection pour les investisseurs. En règle générale, les millésimes plus rares sont préférables aux millésimes plus courants parce qu’ils sont plus recherchés.

La région d’où provient le vin est également importante. Les régions qui ont la réputation de produire régulièrement des millésimes de haute qualité donneront lieu à des investissements dans le vin dont le prix sera plus élevé. Les tendances en matière d’investissement dans le vin peuvent influencer les régions qui sont  » chaudes  » à un moment donné, mais en général, les vins de Bordeaux, de Bourgogne, de Toscane et de la vallée de Napa font partie de la crème de la crème des investisseurs.

Tout comme pour les actions et les obligations, la diversification est également importante lors de la constitution d’un portefeuille de vins. Inclure des vins de différents millésimes, de différentes régions, assure que votre portefeuille est bien équilibré. À mesure que de nouveaux vins sont introduits dans votre portefeuille, les vins plus anciens peuvent approcher de leur maturité maximale. Si vous prévoyez éventuellement vendre vos placements en vins à un connaisseur, il est important de porter attention à la variété et à la sélection des vins dans lesquels vous avez investi afin de pouvoir planifier la vente pour un profit maximal.

Il est également utile d’avoir une perspective historique sur le marché du vin. Le London International Vintners Exchange ou Liv-ex est le marché mondial où les vins sont échangés. L’examen des tendances récentes du commerce ainsi que des données à plus long terme sur l’achat et la vente peut vous donner une meilleure idée de la façon dont le marché du vin tend à évoluer.

Liv-ex est à la disposition des négociants en vin professionnels. En tant qu’investisseur privé, vous devrez acheter votre vin auprès d’un grossiste, d’un distributeur ou d’un détaillant qui est en mesure de faire du commerce sur le marché. Cette même personne pourrait vous aider à vendre vos placements en vin lorsque vous serez prêt à le faire. De plus, les vins peuvent aussi être achetés chez des marchands de vin de qualité ou dans le cadre d’enchères de vin contrôlées. Avant d’acheter du vin, vérifiez auprès de l’organisme de réglementation de votre État pour déterminer s’il existe des limites ou des restrictions sur ce que vous pouvez ajouter à votre collection, en fonction de votre lieu de résidence.

En ce qui concerne l’achat de vins individuels, par rapport à l’achat de vin à la caisse, une caisse complète dans son emballage d’origine est plus susceptible de rapporter un profit plus élevé dans la plupart des cas. L’exception est si vous avez la possibilité d’acheter un vin dont il n’y a que quelques bouteilles en circulation. En 2017, par exemple, une seule bouteille de cabernet sauvignon californien spécialement créée s’est vendue aux enchères pour 350 000 $.

Réfléchissez à la somme que vous êtes prêt (et capable) d’investir dans le vin

Investir dans le vin n’est pas la même chose qu’investir dans des FNB ou des actions individuelles. Bien que ces placements puissent avoir de faibles points d’achat, le vin est un animal différent. En règle générale, vous devriez avoir au moins 10 000 $ de fonds disponibles uniquement pour investir dans le vin. Selon le type de vin et son millésime, ce montant pourrait vous permettre d’acheter une seule bouteille ou une caisse entière.

Il est particulièrement important de déterminer le montant que vous êtes prêt à investir dans le vin, en raison du facteur de risque que cela comporte. Le vin est un investissement risqué ; de nombreux facteurs peuvent compromettre vos rendements. Une mauvaise récolte, par exemple, pourrait faire grimper les prix. C’est une bonne nouvelle si votre portefeuille contient déjà des placements stables dans le vin, mais une mauvaise nouvelle si vous êtes sur le point d’acheter pour la première fois.

Les catastrophes naturelles peuvent également menacer les récoltes de raisin, tandis qu’une mauvaise manipulation des bouteilles de vin pourrait anéantir votre investissement d’un seul coup. Il est possible de souscrire une assurance vin ou d’ajouter un avenant à votre assurance habitation pour protéger votre placement contre ce genre de scénario, mais il s’agit là d’un autre coût dont vous devrez tenir compte avant de faire votre placement initial.

A notre avis, un entreposage adéquat est essentiel

Enfin et surtout, vous devez réfléchir à la manière dont vous allez stocker votre investissement. Un mauvais stockage peut altérer considérablement la saveur du vin et, avec le temps, il pourrait éventuellement causer la détérioration de votre investissement.

Bien que vous puissiez entreposer le vin dans un endroit climatisé de votre maison, il peut être plus sage d’envisager un entreposage professionnel du vin comme moyen de protéger votre investissement. Il existe de nombreuses entreprises qui offrent ces services aux investisseurs et aux amateurs de vin, et même si vous devez payer des frais pour que des professionnels supervisent l’entreposage de votre collection de vin, il peut s’agir d’un petit compromis par rapport aux rendements que vous pourriez réaliser lorsque vous vendrez votre investissement.