Avis action SoFi Technologies ( NASDAQ:SOFI ) : Les investisseurs doivent garder un œil sur l’actionnariat institutionnel sur le cours actuel de l’action ?

Les actions de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI) ont gagné jusqu’à 20% en octobre suite à une série de mises à jour et de recommandations d’analystes. L’analyste de Morgan Stanley Betsy Graseck a initié la couverture avec un objectif de cours de 25 $, déclarant que la société est « une histoire de croissance de revenus puissante alors qu’elle augmente sa part des services financiers aux consommateurs ». En septembre, Jeffries et Mizuho Securities ont également initié une couverture avec des objectifs de cours de 25 et 28 dollars respectivement.

 

 

Il est vrai que SoFi a suivi une trajectoire de croissance exceptionnelle. En mars, la société a fait état d’une croissance de 232 % de son chiffre d’affaires en glissement annuel, et en juin, celui-ci a augmenté de 138 % par rapport à l’année précédente. Les résultats du troisième trimestre seront annoncés le 10 novembre. Les analystes s’attendent à des revenus de 255 millions de dollars, ce qui représenterait une augmentation de 10 % par rapport au deuxième trimestre.

Au cours des deux derniers trimestres, les pertes et les flux de trésorerie négatifs se sont accumulés à mesure que les dépenses augmentaient. La croissance des revenus devra se poursuivre pendant un certain temps avant que le flux de trésorerie ne devienne positif.

Quelle est la valeur de SoFi ?

Quand nous avons récemment estimé la juste valeur de SoFi nous sommes arrivés à une valeur de 51 $. Cette estimation a ensuite augmenté à 80 $ car les analystes ont augmenté leurs prévisions. Bien que ces prévisions semblent très haussières, elles sont basées sur des prévisions qui pourraient changer considérablement au cours de l’année prochaine. Prévoir les flux de trésorerie d’une entreprise comme celle-ci est incroyablement difficile étant donné le nombre d’inconnues.

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En attendant, le cours de l’action sera probablement très sensible aux chiffres de la croissance des revenus, et la barre est très haute pour cette métrique. Un aspect qui mérite d’être surveillé est le type d’investisseurs qui possèdent des actions de SoFi.

Qui est propriétaire de SoFi ?

SoFi Technologies a une capitalisation boursière de 13 milliards de dollars US, c’est donc une entreprise trop importante pour passer sous le radar. Nous nous attendons à ce que les institutions et les investisseurs particuliers détiennent une partie de la société. Le graphique suivant nous montre que les institutions possèdent maintenant 29% de la société, tandis que les investisseurs particuliers possèdent 48,2%.

SoFi Technologies a une capitalisation boursière de 13 milliards de dollars US, c’est donc une entreprise trop importante pour passer sous le radar. Nous nous attendons à ce que les institutions et les investisseurs particuliers détiennent une partie de la société. Le graphique suivant nous montre que les institutions possèdent maintenant 29% de la société, tandis que les investisseurs particuliers possèdent 48,2%.

Que nous dit l’actionnariat institutionnel à propos de SoFi Technologies ?

Les institutions ont généralement une vision à plus long terme lorsqu’elles investissent dans une société et sont moins sensibles au flux de nouvelles. Les investisseurs particuliers sont plus sensibles au flux d’informations à court terme, ce qui signifie que lorsque la plupart des actions d’une société sont détenues par des investisseurs particuliers, le cours de l’action peut être très volatil. Si un grand pourcentage d’actions est détenu par des investisseurs particuliers, le cours de l’action peut être menacé s’il n’y a pas un flux continu de bonnes nouvelles.

Les 29% d’actions détenues par des institutions sont assez faibles pour une société de la taille de SoFi. Cependant, cela peut aussi être très haussier si les institutions augmentent leur participation au fil du temps. Lorsque nous avons examiné le registre des actionnaires en juinles institutions ne possédaient que 11 % des actions, contre 74 % pour les particuliers. Cela signifie que la tendance va dans la bonne direction.

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Autres groupes d’actionnaires

Les 22,6 % d’actions restantes sont détenues par des initiés, des sociétés de capital-risque et de capital-investissement et des sociétés publiques. Parmi ces investisseurs figure Softbank, un des premiers investisseurs de SoFi. Il est encourageant de voir que les initiés de l’entreprise détiennent une participation substantielle dans la société, car cela signifie que l’équipe de direction a « la peau dans le jeu ». Vous pouvez vérifier ici si ces initiés ont acheté récemment.

Prochaines étapes :

SoFi est une entreprise avec beaucoup de potentiel. La plateforme a réussi à s’imposer auprès des jeunes consommateurs et propose un large éventail de services financiers à sa clientèle. Cependant, les actions de croissance comme celle-ci évoluent rarement en ligne droite, et la volatilité est probable si la croissance devient irrégulière.

Le suivi du pourcentage d’actions détenues par des institutions est un bon moyen de voir où les investisseurs à long terme voient de la valeur dans l’action. Vous pouvez suivre la répartition de l’actionnariat et d’autres informations clés grâce à notre outil de suivi de l’actionnariat. analyse gratuite de SoFi qui est mise à jour régulièrement.

Written by Olivier Baron

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