4 façons simples de gagner un revenu passif avec l’immobilier

Certains des liens inclus dans ce post proviennent de nos sponsors. Lire notre


 

ces jours est à travers l’investissement immobilier. Et vous pourriez être surpris d’apprendre quelque chose.

Vous n’êtes pas obligé de posséder une propriété de brique et de mortier pour être un investisseur immobilier.

Oui, c’est une option. Et posséder des propriétés traditionnelles peut être une source de revenu passif si vous le faites correctement. Cependant, il existe également d’autres moyens de générer des revenus passifs via les investissements immobiliers.

Faire des revenus passifs avec l’immobilier

Le monde de l’investissement a changé en ce qui concerne l’investissement immobilier. Cela signifie que vous n’êtes pas limité à la possession directe de propriétés locatives résidentielles ou commerciales.

Si vous voulez gagner de l’argent avec des investissements immobiliers, il existe d’autres choix. L’une de ces options est l’investissement immobilier participatif.

Les sociétés d’immobilier à financement partagé sont similaires aux sociétés de prêt entre particuliers d’aujourd’hui. Comme et, ils offrent une plate-forme qui fait correspondre les investisseurs immobiliers aux choix d’investissement.

Ils aident les personnes qui cherchent à investir de l’argent dans l’immobilier de manière passive. En outre, les investisseurs peuvent éviter de négocier avec les vendeurs. Pas besoin de s’impliquer dans le transfert de propriété et la gestion de ces propriétés non plus.

De telles plates-formes de financement participatif constituent un excellent moyen de générer des revenus passifs dans l’immobilier. Vous pouvez le faire sans investir des centaines de milliers de dollars en tant que propriétaire unique d’une propriété.

En outre, vous renoncez au travail fastidieux que doivent souvent effectuer les propriétaires directs.

Notez que l’investissement immobilier participatif est disponible à deux groupes de personnes. Ces groupes comprennent les investisseurs qualifiés et les investisseurs non qualifiés. Nous expliquerons plus tard la différence entre les deux.

Nous allons maintenant parler de quatre différentes sociétés d’investissement immobilier participatives. Chaque entreprise travaille un peu différemment. Et tous ont des critères distincts pour les investisseurs.

Minimums d’investissements immobiliers en financement participatif

Ces quatre sociétés d’investissement immobilier participatives comptent parmi les plus expérimentées. Ils ont chacun des quotas d’investissement minimum différents pour les investisseurs.

Voici plus de détails pour chacune de ces sociétés:

1. Oncles riches

est une autre façon de se lancer dans l’investissement immobilier participatif. Avec Rich Oncles, vous pouvez acheter des actions d’une FPI pour le logement étudiant à partir de 5 USD.

Ce faible montant permet à presque tout le monde de commencer facilement à investir.

Comment ça marche

Rich Oncles utilise le financement participatif pour rendre les investissements immobiliers accessibles à tous. Ils ont des propriétés commerciales et des logements pour étudiants dans leurs choix de FPI. Vous pouvez choisir d’investir dans l’un ou l’autre de leurs deux choix de FPI.

Le logement des étudiants

Le logement des étudiants de Rich Uncles se concentre sur le logement des étudiants. Ils achètent des propriétés pour héberger des étudiants. La société choisit des propriétés situées à un kilomètre et demi des principales universités. En outre, le minimum requis pour investir dans la FPI pour étudiants est de seulement 5 $.

Le FPI national

Le FPI national de Rich Oncles fonctionne un peu différemment. Tout d’abord, il nécessite un investissement minimum de 500 $. Cette FPI se concentre sur les immeubles de bureaux, les propriétés industrielles et certaines propriétés de vente au détail.

Ils louent ces propriétés à des locataires avec des états financiers solides. Bonus: il n’y a pas de frais avec Rich Oncles. Ils ont coupé l’intermédiaire pour vous faire économiser de l’argent.

Qui peut investir?

Vous n’avez pas besoin d’être un investisseur qualifié pour investir chez Rich Oncles. Cependant, Rich Uncles vous demande d’accepter que vous disposiez d’un revenu familial minimum de 75 000 $ ou d’une valeur nette de 250 000 $.

Que devrais-je savoir?

Investir avec Rich Oncles peut vous faire économiser de l’argent par rapport à d’autres formes d’investissement, car il n’ya aucun frais de courtage. De plus, les dividendes sont payés mensuellement. Vous pouvez les prendre en espèces ou les réinvestir; le choix t’appartient.

Rich Oncles peut être un excellent choix pour l’investisseur immobilier débutant en raison de son faible investissement minimum. Et la fonctionnalité «sans frais» est également intéressante.

2. Fundrise

est une plateforme d’investissement immobilier en ligne fondée en 2010. Fundrise exige un investissement minimum de 500 $. Ils se concentrent sur les investissements dans l’immobilier commercial sous la forme de ce qu’ils appellent eREIT. Un eREIT est un hybride d’une FPI (fiducie de placement immobilier) négociée en bourse et d’une FPI non négociée.

Nous verrons plus en détail les FPI plus tard. Pour le moment, ce que vous devez savoir sur Fundrise et ses eREITs, ce sont les économies de coûts. La Fundrise eREIT a des frais peu élevés. Et c’est l’un de ses principaux avantages pour vous en tant qu’investisseur.

Les REIT traditionnels peuvent générer des frais très élevés, allant parfois jusqu’à 15% ou plus. Cependant, eREIT de Fundrise ne s’accompagne de frais de gestion annuels que de 1%.

Et comme beaucoup de REIT non négociés, eREIT de Fundrise ne fluctue pas avec le marché boursier. Cela le rend moins vulnérable aux fluctuations des marchés boursiers. Parfois, ces fluctuations ont peu à voir avec le marché immobilier en général.

Comment ça marche

Les investisseurs qui souhaitent investir avec Fundrise peuvent consulter leur liste de fonds de placement eREIT. Ils peuvent choisir ceux qui leur conviennent le mieux.

Les offres eREIT de Fundrise ont pour objectif d’offrir des FPI performantes à tous les investisseurs. En outre, ils travaillent pour couper l’intermédiaire. Les intermédiaires tels que les agents de change gagnent de l’argent en faisant payer des frais aux investisseurs. Au lieu de cela, Fundrise s’assure que les bénéfices de leurs FPI vont directement à l’investisseur.

Qui peut investir avec Fundrise?

Fundrise est différent de certaines sociétés de financement participatif dans l’immobilier. Pour expliquer, vous n’avez pas besoin d’être un investisseur qualifié pour investir avec eux. En outre, ils ont un seuil d’investissement minimum de 1 000 $. Ce montant est inférieur à celui de certaines entreprises. C’est donc abordable pour presque tous les niveaux d’investisseur.

Que devrais-je savoir?

Lorsque vous achetez un produit eREIT auprès de Fundrise, vous ne faites pas appel à un courtier. Au lieu de cela, vous achetez directement auprès de l’émetteur de la fiducie.

C’est ce qui permet à Fundrise de facturer des frais aussi bas. Ils décrivent chaque offre en détail sur leur site. En outre, les investisseurs sont informés lorsque de nouveaux actifs sont ajoutés aux eREIT dans lesquels ils sont investis. Ils ont actuellement trois eREITS différents disponibles pour les nouveaux investisseurs.

  • EREIT de la côte ouest
  • EREIT de la côte est
  • Heartland eREIT.

En tant que membre de l’équipe d’investisseurs de Fundrise, vous pouvez investir dans un, deux ou tous les eREIT proposés par la société.

3. Realty Mogul

Avec vous, vous investissez généralement dans l’immobilier en achetant des actions de l’une de leurs sociétés à responsabilité limitée. La LLC investit ensuite dans une autre LLC détenant le titre de propriété. Realty Mogul dirige l’entreprise de cette manière afin de minimiser les frais généraux. Il offre également aux investisseurs un accès à davantage de choix de placement.

Ils ont un investissement minimum de 1 000 $.

Comment ça marche

Comme je l’ai dit, vous achetez généralement des actions avec Realty Mogul. Ils achètent une grande variété de biens d’investissement, notamment:

  • Maisons multifamiliales
  • Immeubles de bureaux
  • Installations de libre-entreposage
  • Bâtiments médicaux
  • Sites industriels
  • Investissements unifamiliaux

Et plus. Realty Mogul propose des investissements de prêt ainsi que des investissements en actions. La durée des prêts est généralement de 6 à 12 mois. Inversement, les investissements en actions sont à plus long terme – entre 3 et 10 ans. Ces types d’investissements sont disponibles pour les investisseurs qualifiés.

La société propose également des FPI auxquelles les investisseurs non qualifiés peuvent participer. L’une des FPI Realty Mogul se concentre davantage sur les logements collectifs. L’autre offre une variété de propriétés commerciales.

Qui peut investir avec Realty Mogul?

Realty Mogul permet aux investisseurs qualifiés ainsi qu’aux investisseurs non qualifiés. Notez que les investisseurs non qualifiés ne peuvent investir que dans l’un des REIT de Realty Mogul. Si vous êtes un investisseur non qualifié, ils ont le choix entre MogulREIT 1 et MogulREIT 2.

En tant qu’investisseur qualifié, vous pouvez investir dans l’offre de votre choix.

Que devrais-je savoir?

Les frais de compte avec Realty Mogul varient entre 0,30% et 0,50% par an. Les bénéfices sont distribués mensuellement ou trimestriellement. Realty Mogul a un processus de vérification compliqué. Et ils finissent par n’approuver que 10% environ des offres qui leur sont proposées. En d’autres termes, ils ne prêteront pas d’argent à qui que ce soit. C’est bon pour les investisseurs comme vous et moi.

4. EQUITYMULTIPLE

aide les investisseurs à prendre part à l’immobilier commercial géré de manière professionnelle. Ils offrent des FPI privées à des investisseurs qualifiés.

Comment ça marche

Comme je l’ai mentionné, vous devez être un investisseur qualifié pour investir avec Equity Multiple. Leur investissement minimum est de 5 000 $. Ils recherchent généralement des propriétés qui sont:

  • Propriétés commerciales sur des marchés en plein essor avec les flux de trésorerie actuels
  • Prêts à court terme et placements en actions privilégiés
  • Projets à valeur ajoutée comprenant des éléments de construction et des plans d’entreprise plus ambitieux

Ils sélectionnent moins de 10% des offres qui leur sont proposées. En outre, ils exercent toute la diligence requise avant de proposer des offres aux investisseurs.

Qui peut investir?

Encore une fois, seuls les investisseurs qualifiés peuvent ouvrir un compte chez Equity Multiple. Et vous devez avoir un dépôt minimum de 5 000 $ pour investir.

Que devrais-je savoir?

Equity Multiple facture des frais de service annuels de 0,5%. En outre, ils prennent 10% de tous les bénéfices. Ils ont également un centre de service client 24/7 pour les investisseurs. Leurs immeubles de placement sont de grandes propriétés commerciales qu’ils trouvent auprès de prêteurs expérimentés avec des taux de défaut faibles.

Qu’est-ce qu’un investisseur qualifié?

Certaines entreprises d’investissement n’autorisent que les investisseurs qualifiés à participer. Un investisseur qualifié doit répondre à certains critères financiers. Ces entreprises sont plus strictes quant aux personnes qu’elles autorisent à investir avec elles. Pour clarifier, ils veulent protéger les investisseurs.

Les investisseurs qualifiés doivent répondre à l’un des deux critères suivants:

  • Ils doivent avoir un revenu unique d’au moins 200 000 $ ou un revenu conjoint d’au moins 300 000 $ (avec leur conjoint). Les minimums de revenus doivent avoir été respectés au cours des deux dernières années et être maintenus au cours de l’année en cours.
  • L’investisseur doit avoir une valeur nette de 1 million de dollars ou plus, à l’exclusion de sa résidence principale. Leur valeur nette peut être l’épargne et les investissements uniques ou conjointe avec le conjoint.

Si vous répondez à l’un des deux critères décrits ci-dessus, vous êtes considéré comme un investisseur qualifié. Si vous ne le faites pas, vous êtes considéré comme un investisseur non accrédité.

Les investisseurs non agréés n’ont pas autant d’argent que les investisseurs qualifiés. Par conséquent, une perte d’investissement aurait beaucoup plus d’impact. C’est pourquoi certaines sociétés d’investissement n’autorisent que les investisseurs qualifiés.

Mais comme je l’ai mentionné, des options d’investissement immobilier sont disponibles à la fois pour les investisseurs qualifiés et non qualifiés.

Parlons maintenant un peu plus des investissements de ces sociétés: les REIT.

FPI

Une FPI (fiducie de placement immobilier) est un type de revenu de placement immobilier passif. Une FPI est semblable à un fonds commun de placement. Il héberge une variété de placements différents dans chaque fonds. La différence est que les placements des FPI sont tous englobés dans l’immobilier.

Par exemple, une FPI peut inclure la propriété de plusieurs types de placement différents:

  • Immeubles de bureaux commerciaux
  • Centres commerciaux
  • Timberland
  • Entrepôts.

Ceci est juste pour en nommer quelques uns. Le FPI peut accueillir de nombreux autres types de biens immobiliers. Il est plus risqué d’investir dans un seul investissement immobilier, tel que la possession d’une maison locative. Ainsi, la diversité des investissements dans les REIT signifie moins de risques pour un investisseur. Avec la FPI, vous n’avez pas tous vos œufs dans le même panier.

Comme je l’ai mentionné précédemment, les FPI peuvent être négociées en bourse, non négociées ou privées. Vous pouvez acheter des FPI négociés en bourse par l’intermédiaire d’un courtier. Ils sont enregistrés auprès de la SEC (Securities Exchange Commission). Et ils déposent des rapports réguliers avec la SEC. Ils sont également cotés sur des bourses nationales, telles que le Nasdaq ou le NYSE.

Mais il y a un inconvénient à la FPI négociée en bourse. Surtout, sa performance peut imiter celle de l’échange auquel elle est cotée. Par exemple, supposons qu’une FPI figure à la cote de la NYSE. Si le NYSE s’effondre, la valeur de REIT pourrait également s’effondrer.

FPI non négociées

Une FPI non négociée fonctionne un peu différemment. Comme une FPI négociée en bourse, une FPI non cotée est inscrite à la SEC. Il dépose également des rapports réguliers auprès de la SEC. Toutefois, les FPI non négociés ne sont pas cotés en bourse et ne sont pas négociés en bourse.

Cela fait d’une FPI non négociée ce que l’on appelle un actif illiquide. Un actif illiquide est plus difficile à liquider qu’une FPI non négociée. Cependant, les deux types de FPI sont en effet des formes passives d’investissement immobilier.

Les FPI privées constituent une troisième option. Ces investissements ne sont pas répertoriés avec la SEC et ne produisent pas de rapports avec la SEC. Ils peuvent être plus risqués que les autres options simplement parce qu’il n’ya aucun lien avec la SEC.

Propriété immobilière traditionnelle

peut aussi être passif – quand c’est bien fait. Lorsque vous possédez un bien immobilier traditionnel, vous avez généralement deux choix. Vous choisissez généralement d’être propriétaire d’immeubles résidentiels ou commerciaux.

Cependant, vous pouvez également posséder des terres agricoles, des terrains forestiers à bois ou d’autres types de biens immobiliers que vous pouvez louer.

Si vous choisissez de posséder directement des biens immobiliers traditionnels, sachez que quelqu’un devra gérer les biens que vous possédez. Les locataires vont appeler, ayant des questions sur la maison. Ou ils peuvent appeler pour vous informer des réparations nécessaires.

Vous devrez effectuer des travaux de maintenance et d’entretien sur la propriété. Et les applications de locataire nécessiteront votre attention. Des vérifications des antécédents et des vérifications de l’emploi devront être effectuées. De plus, vous devrez collecter et déposer de l’argent du loyer.

Utiliser une société de gestion immobilière

Comme vous pouvez le constater, la propriété immobilière traditionnelle peut être loin d’une source de revenus passive. Mais vous pouvez le rendre plus passif en choisissant de faire appel à une société de gestion professionnelle. Ils font le travail de recherche et de gestion des locataires. En outre, ils collectent les chèques de loyer et réparent et entretiennent la propriété pour vous.

De bonnes sociétés de gestion immobilière sont disponibles dans la plupart des grandes zones urbaines. Si vous en trouvez un, c’est un excellent moyen de transformer un investissement immobilier détenu directement en source de revenu passif.

Toutefois, il est important de savoir que les sociétés de gestion vous factureront des frais pour gérer votre propriété. Il y a beaucoup de sociétés de gestion immobilière dans la grande zone urbaine où je vis. Mais ils facturent généralement dix pour cent du revenu locatif mensuel pour entretenir et gérer la propriété.

En d’autres termes, disons que le tarif de location que vous facturez pour l’immeuble est de 1 200 USD par mois. Vous pouvez vous attendre à payer 120 $ par mois à une société de gestion immobilière. Ces frais vous aideront à faire de votre investissement une source d’investissement passif.

Il est important de connaître le montant qu’une société de gestion immobilière facturera chaque mois. Vérifiez cela avant d’acheter directement un immeuble de placement immobilier. Raison d’être, c’est parce que cette dépense aura un impact sur vos résultats. Cela affecte, le cas échéant, les bénéfices que vous ferez chaque mois sur la propriété que vous achetez.

Le flux de trésorerie de votre propriété?

Sachez quel pourrait être votre bénéfice net exact pour vous assurer que votre propriété flux de trésorerie. Un «flux de trésorerie» est une propriété lorsque le loyer entrant dépasse les dépenses sortantes. Les dépenses relatives aux immeubles locatifs comprennent les taxes, les réparations, l’entretien, les frais de gestion immobilière, etc.

Les flux de trésorerie sont un facteur qui aide à déterminer si un immeuble de placement est un bon investissement. Si vous avez un flux de trésorerie positif chaque mois après les dépenses, la propriété est moins risquée.

Quelques astuces pour bien investir dans l’immobilier !

Il faut savoir que pour bien investir dans l’immobilier Il y a plusieurs astuces à respecter pour éviter quelques désagréable situation qui peuvent rendre votre investissements négatif.

Rembourser d’abord la dette
Les investisseurs avisés peuvent être endettés dans le cadre de leur portefeuille de placements, mais la personne moyenne devrait l’éviter. Si vous avez des prêts étudiants, des factures médicales impayées ou des enfants qui iront bientôt à l’université, l’achat d’une propriété locative peut ne pas être la bonne décision. Mme Pereira convient qu’il est essentiel d’être prudente, en disant :  » Il n’est pas nécessaire de rembourser la dette si le rendement de votre bien immobilier est supérieur au coût de la dette. C’est le calcul que vous devez faire. Cependant, ne vous mettez pas dans une position où vous n’avez pas les liquidités nécessaires pour rembourser votre dette. Ayez toujours une marge de sécurité. »

Obtenir la mise de fonds
Les immeubles de placement exigent généralement une mise de fonds plus importante que les immeubles occupés par leur propriétaire, de sorte qu’ils sont soumis à des exigences d’approbation plus strictes. Les 3 % que vous avez mis de côté sur la maison dans laquelle vous vivez actuellement ne fonctionneront pas pour un immeuble de placement. Vous aurez besoin d’au moins 20 %, étant donné que l’assurance hypothécaire n’est pas disponible sur les propriétés locatives.

Méfiez-vous des taux d’intérêt élevés
Le coût d’emprunt de l’argent pourrait être relativement bon marché à l’heure actuelle, mais le taux d’intérêt sur un immeuble de placement sera plus élevé que les taux d’intérêt hypothécaires traditionnels. N’oubliez pas que vous avez besoin d’un versement hypothécaire peu élevé qui ne réduira pas trop vos profits mensuels.

 

Résumé

Il existe une variété d’options différentes pour l’investissement immobilier. Donc, cela signifie presque.

Apprenez à connaître les détails des différentes options d’investissement immobilier à votre disposition. Travaillez sur ces options pour décider laquelle vous convient le mieux. Ce faisant, gagner de l’argent grâce à l’immobilier est un choix d’investissement viable.

Après des recherches approfondies, avez-vous décidé qu’un investissement immobilier passif plus adapté à votre situation? Est-ce un meilleur ajustement que la propriété et la gestion traditionnelles? Si tel est le cas, envisagez l’une des options énumérées ci-dessus comme source potentielle de revenu de placement passif.

Grâce aux sociétés de crowdfunding d’aujourd’hui, vous pouvez investir dans l’immobilier sur presque tous les budgets.

Avertissement

Par exemple, un prêt de 10 000 $ sur trois ans assorti d’une note AA Prosper aurait un taux d’intérêt de 5,31% et des frais d’origination de 2,41% pour un taux de pourcentage annuel (APR) de 6,95%. Vous recevrez 9 759 $ et effectuerez 36 versements mensuels prévus de 301,10 $. Un prêt de 10 000 $ sur cinq ans assorti d’une note Prosper de A aurait un taux d’intérêt de 8,39% et des frais d’origine de 5,00% avec un TAP de 10,59%.

Vous recevrez 9 500 $ et effectuerez 60 paiements mensuels réguliers de 204,64 $. Les frais d’origination varient entre 2,41% et 5%. Les APR par le biais de Prosper varient de 6,95% (AA) à 35,99% (HR) pour les premiers emprunteurs, les taux les plus bas étant appliqués aux emprunteurs les plus solvables. L’admissibilité à des prêts allant jusqu’à 40 000 $ dépend des informations fournies par le demandeur dans le formulaire de demande.

L’éligibilité n’est pas garantie, elle exige qu’un nombre suffisant d’investisseurs engagent des fonds sur votre compte et que vous remplissiez les conditions de crédit et d’autres conditions. Reportez-vous à la Convention d’enregistrement de l’emprunteur pour plus de détails ainsi que pour toutes les conditions Tous les prêts consentis par WebBank, membre de la FDIC.