Un organisme de surveillance chargé du blanchiment d'argent pour réprimer les crypto-monnaies

Un organisme de surveillance chargé du blanchiment d'argent pour réprimer les crypto-monnaies
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FRANCFORT / LONDRES (Reuters) – Des crypto-devises telles que les bitcoins vont être soumises à des règles pour empêcher leur utilisation abusive, a annoncé vendredi un organisme de contrôle mondial qui annoncerait la première tentative réglementaire mondiale visant à limiter le secteur en pleine croissance.

PHOTO DE FICHIER: cette image illustrée montre la représentation de la monnaie virtuelle Bitcoin sur la carte mère du PC, le 3 février 2018. REUTERS / Dado Ruvic / Illustration / File Photo

Le Groupe d'action financière (GAFI) basé à Paris, une coalition de pays allant des États-Unis à la Chine, demandera aux pays de renforcer la surveillance des échanges de cryptomonnaie afin d'empêcher que les pièces numériques ne soient utilisées pour blanchir de l'argent.

Cette décision reflète la préoccupation croissante des organismes internationaux d’application de la loi quant à l’utilisation de crypto-monnaies pour blanchir les produits du crime.

Simon Riondet, responsable des renseignements financiers à Europol, l'agence de police européenne qui coordonne les enquêtes transfrontalières, a déclaré à Reuters qu'il avait constaté une utilisation croissante des crypto-monnaies pour blanchir de l'argent à des fins criminelles.

Plus tôt cette année, Europol a démantelé un cartel espagnol de la drogue qui blanchissait de l’argent en utilisant deux guichets automatiques cryptographiques, des machines qui émettent des crypto-monnaies contre de l’argent.

Riondet a déclaré que les crypto-monnaies étaient utilisées pour transférer de l'argent à travers les frontières, ainsi que pour décomposer d'importants transferts d'argent criminels en de plus petites quantités, plus difficiles à détecter.

"Nous avons également une enquête sur le Web sombre dans laquelle les paiements sont effectués en crypto-monnaies, parfois en bitcoins, et ils le basculent vers des crypto-monnaies plus anonymisées", a-t-il déclaré.

Les pièces dites de confidentialité telles que Monero permettent aux utilisateurs de dissimuler presque tous les détails des transactions.

La décision du GAFI s’inscrit dans un contexte préoccupant pour un secteur, défendu par certains comme un moyen de s'affranchir des contrôles gouvernementaux, mais perçu par les banques centrales comme une menace potentielle pour leur statut de garants du système financier.

JETONS VIRTUELS

Plus tôt cette semaine, Facebook avait suscité des critiques de la part des régulateurs et des décideurs politiques en dévoilant ses plans pour une cryptomonnaie baptisée Balance.

Trois banques centrales européennes ont réclamé une supervision de la Balance pour s'assurer qu'elle ne mettrait pas en péril le système financier ni ne serait utilisée pour blanchir de l'argent. (L8N23S1ZH)

Le chef de la banque centrale allemande, Jens Weidmann, a déclaré que les jetons virtuels indexés sur les monnaies officielles, appelés «monnaies stables», pourraient nuire aux banques si elles étaient largement utilisées.

Le GAFI marque la première tentative de mise en place d’une approche globale de la réglementation du marché du négoce de pièces de 300 milliards de dollars, complétant ainsi une mosaïque actuelle allant du passage du Japon aux échanges de licences à une interdiction totale en Chine.

Global Digital Finance, un organisme représentant les entreprises liées à la cryptographie dans le monde entier, a salué les règles du GAFI. Mais Teana Baker-Taylor, son directeur exécutif, a déclaré que les recommandations du GAFI visant à obliger les entreprises à inclure dans les transactions crypto-cryptographiques des informations sur les expéditeurs et les bénéficiaires pourraient être difficiles à respecter.

"Nous allons évidemment nous conformer", a déclaré Baker-Taylor à Reuters. «Le défi consiste à demander quelque chose pour lequel il existe une installation technique.»

Il existe peu de données disponibles sur l'ampleur du blanchiment de capitaux utilisant des cryptomonnaies. Compte tenu de la taille relativement réduite du marché des pièces, il s’agira probablement d’une fraction du blanchiment d’argent utilisant de l’argent liquide.

Bien que l’on n’ait jamais cru l’anonymat complet des pièces numériques – on peut suivre leur mouvement sur la technologie de blockchain qui les sous-tend -, de nombreuses lacunes en matière d’identification de la propriété effective.

Certains commutateurs de crypto-monnaies ont des normes laxistes en matière de vérification de l’identité des utilisateurs ou de vérification de l’origine des fonds.

Reportage de John O'Donnell et Tom Wilson; Édité par David Holmes

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