Les mélangeurs de crypto-monnaie et pourquoi les gouvernements peuvent vouloir les fermer



Le 22 mai 2019, les mélangeurs crypto-devises (également appelés "tumblers") occupaient une place prépondérante dans le cycle de l'actualité, à la suite d'informations selon lesquelles les autorités européennes auraient fermé un de ces services. Les responsables de l'application de la loi impliqués ont déclaré que cette action était rendue nécessaire par des rapports sur Bestmixer.io, c'est-à-dire la plate-forme en question utilisée pour acheminer de l'argent sale via des cryptomonnaies.

Les parties prenantes de l'industrie de la crypto, appelées par les agents du gouvernement. Ils ont également déclaré que cela créait un dangereux précédent, un précédent qui pourrait être hostile à la cryptographie dans son ensemble.

Vitalik Buterin, cofondateur d’Ethereum, a suggéré la création d’un service de mixage en chaîne. Avec les yeux des forces de l'ordre apparemment fixés sur des opérations de crypto-monnaie anonymes, un pivot vers l'anonymisation sur chaîne pourrait être la solution pour ceux qui préfèrent garder leurs transactions de crypto-monnaie anonymes.

L'anonymat transactionnel de la crypto-monnaie est-il un mythe?

Bien qu'il soit courant d'entendre des expressions telles que «transactions anonymes» en ce qui concerne les crypto-monnaies, la vérité est que les activités sur de nombreuses blockchains sont davantage pseudonymes qu'anonymes. Les transactions de crypto-monnaie se déroulent sans recourir à un intermédiaire tiers et souvent, cette fonctionnalité est assimilée à un anonymat réel.

Dans la finance traditionnelle, si la personne A souhaite envoyer des fonds à la personne B, alors A doit utiliser un service – par exemple, une banque pour faciliter la transaction. L'identité des deux participants sera connu à l'authentificateur tiers, et il pourrait être fourni à l'application de la loi, les organismes fiscaux ou d'autres organismes gouvernementaux.

Pour les opérations de crypto-monnaie, l'absence d'un moyen intermédiaire A et B peuvent effectuer des transactions entre eux sans révéler leur identité. Cela peut sembler être un anonymat, mais ce n’est vraiment pas le cas, car leur transaction est toujours visible par les autres participants ayant accès à la blockchain.

Maintenant, imaginons un espion ou un autre «mauvais acteur» – qui l’a réellement sous pour A ou B – en utilisant une expertise judiciaire minutieuse en matière de blockchain: ils peuvent suivre ces transactions pour découvrir les identités réelles des participants. De nos jours, de nombreuses personnes de la communauté connaissent les adresses publiques appartenant à des bourses de crypto-monnaie et à d’autres intervenants importants.

Cette connaissance est l'une des raisons pour lesquelles les moniteurs peuvent prendre conscience d'un piratage avant même que les plates-formes prennent conscience de ce qui se passe. Une transaction importante entre un portefeuille connu et un portefeuille inconnu soulève généralement des sourcils.

Dans de nombreux cas, les adresses alphanumériques de crypto-monnaie ont été liées à leurs propriétaires. En novembre 2018, Cointelegraph a annoncé que le département du Trésor américain avait sanctionné deux ressortissants iraniens impliqués dans le programme SamSam Bitcoin ransomware.

À l’époque, l’Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du département américain du Trésor avait fait remarquer que c’était la première fois que des adresses de la CTB étaient attribuées publiquement à des personnes inscrites sur sa liste de sanctions.

Les mélangeurs de crypto-monnaie et leur fonctionnement

Il existe bien sûr des crypto-monnaies qui offrent un anonymat presque total en masquant presque tous les détails d'une transaction – adresses, montants impliqués, etc. Monero (XMR) et zcash (ZEC) sont des exemples populaires de ces «pièces de confidentialité». ”

Ces crypto-monnaies utilisent principalement des mélangeurs de transaction ou des protocoles consensuels à anonymat élevé, tels que les preuves à zéro connaissance (zk-SNARK), pour créer un obscurcissement presque total des détails de la transaction. Les preuves sans connaissance permettent la vérification de transaction sans avoir à authentifier la validité des informations transactionnelles.

Pas tout le monde qui valorise l'anonymat nécessairement veulent utiliser ces pièces de confidentialité, et qui est où mélangeurs entrent en jeu crypto-monnaie. Ces services masquent la source et la destination des transactions en monnaie virtuelle.

Comme leur nom l'indique, les mélangeurs prennent la transaction cible et l'incluent dans un panier d'autres transactions de même valeur. L'idée est que le «mélange» de ces transactions éloignerait tout espion cherchant à «suivre l'argent».

Les gobelets ne sont toutefois pas utilisés uniquement pour envoyer des crypto-devises à d'autres utilisateurs. Ils peuvent également être utilisés lorsque vous essayez de rester anonyme lorsque vous recevez des crypto-devises provenant de plates-formes utilisant les protocoles KYC (Know Your Customer), comme les services de trading.

Par exemple, la personne C a réalisé un total de 1 bitcoin () la semaine dernière: 0,5 BTC provenant du trading, 0,3 BTC de son magasin en ligne et 0,2 BTC provenant des services d’écrivain indépendant. Si C retire tous les 1 BTC de son adresse bitcoin, elle risque de perdre son anonymat, car ces transactions proviendraient de plates-formes dotées de dispositions KYC robustes.

La personne C pourrait utiliser un gabarit de crypto-monnaie pour mélanger ces transactions en ajoutant des entrées d'autres utilisateurs. À la fin du processus, C reçoit son 1 BTC, mais les informations enregistrées sur la blockchain seraient suffisamment dispersées pour empêcher tout espion potentiel.

Les services de mixage crypto-monnaie utilisent de nombreuses fonctionnalités pour garantir la confidentialité et l'anonymat. Les utilisateurs doivent généralement créer des "adresses de crypto-monnaie de graveur" (c'est-à-dire des portefeuilles temporaires). Ces plates-formes ne stockent pas les informations utilisateur pendant plus de 24 heures. Le processus de mélange peut durer entre 30 minutes et six heures. Des délais plus longs ont tendance à produire des transactions plus sécurisées.

Bien qu'il existe plusieurs plates-formes de mélange de crypto-monnaie, elles utilisent généralement le même processus. Les utilisateurs spécifient leurs adresses cibles pour recevoir les « pièces mixtes », puis sélectionnez un délai pratique et accepter les frais, ce qui est généralement comprise entre 2-5%.

En avril 2019, Cointelegraph a signalé que les transactions mixtes de la CTB («pièces de monnaie») représentaient environ 4,09% de tous les paiements en bitcoins. Les données de Long Hash – une société d'analyse de chaînes de blocs – ont montré que les paiements en bitcoins via CoinJoins avaient augmenté de plus de 300% depuis août 2018.

La guerre contre l'anonymat cryptographique

La confidentialité et l’anonymat ne sont généralement pas des concepts qui plaisent aux instances dirigeantes. Il est donc pas surprenant que les différentes juridictions ont pris des mesures pour freiner les efforts pour assurer l'anonymat des paiements de crypto-monnaie.

Des pays tels que la France et le Japon ont réclamé l'interdiction des pièces de confidentialité, telles que monero et dash (DASH). En Chine, il est interdit aux sociétés de chaînes de blocs de concevoir des fonctionnalités améliorant l'anonymat, Beijing déclarant qu'une telle réglementation est saine pour le secteur à long terme.

Les représentants du gouvernement habituellement mis en avant le même argument pour justifier leurs actions: des pièces de confidentialité permettent aux criminels de blanchir de l'argent, l'évasion fiscale ou parrainer des organisations terroristes.

Comme indiqué précédemment par Cointelegraph, divers gouvernements intensifient leurs efforts pour surveiller les transactions en chaîne. Certaines de ces juridictions ont même recours à des spécialistes de l'analyse de chaînes de blocs, comme Chainalysis, pour identifier les pirates informatiques et les fraudeurs fiscaux.

À présent, il semble que les organismes chargés de l’application de la loi s’intéressent davantage aux gobelets de crypto-monnaie. Récemment, Europol, conjointement avec les autorités néerlandaises et luxembourgeoises, a fermé Bestmixer.io, l'un des plus importants mélangeurs de crypto-monnaies du secteur, avec un chiffre d'affaires de plus de 200 millions de dollars depuis sa création en mai 2018.

Selon le rapport d'Europol, la plateforme était impliquée dans le blanchiment de capitaux et plusieurs formes de financement illégal. L'enquête aurait commencé en juin 2018, Europol prévoyant de partager les informations recueillies à la suite de cette récession avec plusieurs autres services répressifs relevant de juridictions différentes.

Lorsque la nouvelle est devenue publique, plusieurs personnalités notables se sont exprimées, notamment le gourou de la sécurité Internet et le taureau de la crypto-monnaie John McAfee, qui a répondu à la nouvelle via Twitter:

«Les mélangeurs Bitcoin sont maintenant ciblés. L'anonymat lui-même est lentement considéré comme un crime. Le mot «vie privée» signifiera bientôt «intention criminelle». »

Le commentaire de McAfee fait écho à celui de nombreux acteurs de l’industrie qui accusent le gouvernement de confondre vie privée et criminalité. Ces critiques soutiennent qu'il existe de nombreuses raisons non criminelles pour lesquelles une personne souhaite protéger sa vie privée et son anonymat lors d'une transaction effectuée dans des crypto-monnaies.

Sjors Provoost, développeur de Bitcoin,:

Les vols liés à la crypto-monnaie ne se limitent pas aux hacks en ligne. Le propriétaire de la crypto-monnaie a été agressé physiquement, certains menant même à la mort de la victime. De Dubaï à Singapour, en passant par le Royaume-Uni, les propriétaires de cryptomonnaies sont victimes de bandits armés cherchant à voler leurs précieuses pièces de monnaie virtuelles.

De nombreux organismes gouvernementaux du monde entier soutiennent que l'utilisation des services de-anonymisation crypto-monnaie semblable à être impliqué dans des activités illégales. À bien des égards, il semble être une extension de la rhétorique anti-crypto-monnaie par des fonctionnaires de l'Etat dans les différentes juridictions.

Cointelegraph a contacté le professeur d’informatique associé à Emin Gün Sirer de l’Université Cornell et le codirecteur de l’initiative pour les crypto-monnaies et les contrats intelligents (IC3), afin de discuter des avantages d’une telle action gouvernementale face à l’influence de l’argent blanchiment via des monnaies virtuelles. Selon le professeur:

Malgré l'affirmation constante d'agents de l'État selon laquelle les crypto-monnaies sont largement utilisées dans des activités criminelles, les données réelles disponibles dans le domaine public montrent exactement le contraire. Plus tôt dans l’année, l’agence de police nationale du Japon (NPA) avait publié son rapport de 2018 sur le blanchiment d’argent, qui montrait que le blanchiment d’argent lié à de la monnaie virtuelle représentait moins de 2% de tous les cas enregistrés.

Cependant, la Financial Services Agency (FSA) du Japon a récemment déclaré qu’elle renforcerait sa surveillance des échanges de crypto-devises afin d’éradiquer le blanchiment d’argent. Avec la visite du Groupe d'action financière (GAFI) dans le pays à l'automne 2019, le Japon espère obtenir une note favorable de la part de l'organe intergouvernemental.

La FSA pourrait peut-être se concentrer sur les autres voies sur lesquelles se déroulent près de 99% de tous les blanchiments d’argent dans le pays. Les crypto-monnaies n’ont certainement pas contribué à ce que le pays reçoive les normes anti-blanchiment (AML) et KYC en 2008.

Peut-être un pivot vers l'anonymisation sur chaîne?

Si les gouvernements continuent à lutter contre les moyens qui garantissent l'anonymat transactionnel, il est donc logique que les développeurs créent des plates-formes plus robustes, plus difficiles à contrôler. Le professeur Sirer a formulé des remarques similaires dans sa correspondance avec Cointelegraph, en écrivant:

«Le problème avec l’arrêt d’un mélangeur / tumbler est qu’il forcera la communauté à développer des culbuteurs et des mélangeurs plus efficaces qui ne peuvent pas être arrêtés ou repérés aussi facilement.»

L'un de ces exemples pourrait être le pivot vers l'anonymisation dans la chaîne. Peu après l’arrêt de Bestmixer.io, Buterin d’Ethereum a proposé la création d’un mélangeur d’éther sur chaîne (ETH) afin d’améliorer la confidentialité de l’utilisateur sur la blockchain.

Le mélangeur ETH proposé par Buterin va au-delà de la propagation des transactions entre plusieurs utilisateurs, mais suggère plutôt de masquer complètement tous les détails des transactions en veillant à ce qu’elles ne figurent pas dans la blockchain. Buterin a toutefois mentionné qu'un tel système ne pourrait peut-être traiter que de petites quantités d'ETH.

Interrogé sur la viabilité des mélangeurs en chaîne, Sirer a déclaré:

«Je doute que Bitcoin ou Ethereum ajoutera bientôt des mesures d'anonymat dans la chaîne. Bitcoin est limité en capacité et peu enclin au changement, tandis qu'Ethereum se concentre sur la construction d'un ordinateur mondial. Mais d’autres monnaies apparaîtront avec des garanties plus solides, et il existe de nombreuses recherches sur les solutions alternatives. En s'attaquant à un service facile à localiser, les forces de l'ordre préparent le terrain pour une autre génération de services qu'elles ne seront pas en mesure de contrôler ou de corriger. "

La section 10 de la, telle que rédigée par son créateur Satoshi Nakamoto, met l’accent sur la protection de la vie privée, c’est-à-dire la limitation des informations personnelles des parties aux transactions. La confidentialité et l'anonymat sont sans doute les principes fondamentaux de la crypto-monnaie détenue par de nombreux passionnés. Il ne semble pas hors de portée de la compréhension de penser que les développeurs créeront des plates-formes résistantes à la censure qui autoriseront les transactions de crypto-monnaie anonymes – si elles sont forcées de le faire.