Discussion sur le blanchiment d'argent et la crypto

Discussion sur le blanchiment d'argent et la crypto
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L'un des principaux thèmes à discuter ce week-end concerne le blanchiment d'argent et la crypto-monnaie. Quel genre d'accord serait une surprise? Même dans le but d'introduire la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA), devrions-nous permettre que notre vie privée financière soit compromise? Alexander Zaidelson, le PDG de Beam, a partagé ses vues avec Cointelegraph.

Un nouvel accord sur la crypto et AML?

Jiji Press, une importante publication japonaise, a récemment annoncé la création d’un «nouveau type d’accord concernant la crypto-monnaie et la LBC / FT». «Mais pour la société d’analyse de la chaîne, Chainalysis, qui a« collaboré directement avec les régulateurs mondiaux », il est surprenant que ils sont d'accord sur quelque chose de nouveau. Jesse Spiro, responsable de la politique à Chainalysis, s’attend à ce que les directives du GAFI, qui seront publiées plus tard ce mois-ci, reflètent le fait qu’elles ont été publiées en mars de cette année.

"Cela nous surprendrait si le GAFI modifiait substantiellement le projet préexistant de manière substantielle."

Il a résumé le projet du GAFI comme étant un accord dans le secteur selon lequel «certaines normes, y compris le document intitulé Know Your Customer (), le contrôle préalable renforcé, le suivi des transactions et le signalement des activités suspectes, sont nécessaires pour lutter contre le blanchiment d'argent».

Le (GAFI) est un organisme intergouvernemental créé pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Auparavant, le G-20 avait déclaré qu'il «s'engagerait à mettre en œuvre l'application telle qu'elle s'applique aux actifs cryptographiques».

Un organisme d'autoréglementation officiel du pays hôte surveille de près le G20

La Japan Virtual Currency Exchange Association () s'est abstenue de prédire les résultats du sommet du G-20 mais a indiqué à Cointelegraph qu'elle serait prête pour la mise en conformité:

«Nous surveillons de très près les mouvements mondiaux en matière de LBC / FT. Nous supervisons nos membres, les échanges cryptographiques japonais pour nous assurer qu'ils les respectent. "

Selon Alexander Zaidelson, PDG d'un Beam centré sur la protection de la vie privée, les gouvernements "pourraient éventuellement renforcer le contrôle réglementaire sur les rampes d'accès et de sortie, c'est-à-dire les lieux où la crypto-monnaie peut être convertie en devise Fiat, principalement des échanges", a-t-il ajouté. il peut aussi y avoir une «attaque» sur les échanges non réglementés.

comme une pièce privée qui adopte un protocole appelé MimbleWimble, qui cherche à améliorer à la fois l’évolutivité et l’évolutivité. Lorsqu'on lui a demandé s'il craignait que le G-20 interdise d'une manière ou d'une autre les pièces anonymes, M. Zaidelson a répondu:

"Je ne pense pas qu'il soit possible d'interdire les pièces anonymes, et les régulateurs le comprennent."

Il a continué:

«Je pense qu'il convient de trouver un équilibre entre respect de la vie privée et conformité, où les utilisateurs peuvent choisir le niveau de conformité qui leur convient. Cela ressemble à la façon dont les espèces fonctionnent aujourd'hui: les particuliers n'ont pas besoin de déclarer les transactions en espèces, mais les entreprises le font.

Même s’il est possible que les régulateurs rendent difficile la conversion en fiat de pièces de monnaie totalement anonymes, M. Zaidelson affirme que la conformité avec l’option d’acceptation des pièces de confidentialité peut régler ce problème.

Blanchiment d'argent, vie privée et intérêt public

«Je pense que la vie privée est un droit humain fondamental», selon Zaidelson, dont il faut tenir compte quand on parle de blanchiment d’argent. Pour lui, il n'est pas acceptable si les régulateurs disposent de toutes les transactions financières disponibles pour un examen à un moment donné:

«Il n'est pas possible de vérifier la présence d'un portefeuille crypté sur tous les PC et tous les téléphones mobiles. Il n'est pas possible de bloquer Internet. Au lieu de s’engager dans une lutte inutile contre la crypto-monnaie anonyme, les régulateurs devraient collaborer avec les développeurs et trouver des moyens de les intégrer à l’écosystème existant. "

Spiro of Chainalysis pense à l’équilibre entre le blanchiment d’argent et la vie privée en termes «d’intérêt public et de sécurité». Il a ensuite ajouté:

"Par exemple, les pays qui ont été promulgués pour protéger la vie privée ont cette indication lorsque la transmission de données à caractère personnel est justifiée, y compris si cela est" dans l’intérêt public "ou nécessaire pour protéger le public."

Spiro pense qu'un critère similaire devrait être appliqué à la crypto-monnaie. Il voit les avantages des «meilleures pratiques de conformité en matière de crypto-monnaie, telles que l'analyse du KYC et de la blockchain», pour «détecter et prévenir les activités illicites telles que l'exploitation des enfants, la traite des êtres humains, le trafic de stupéfiants et le terrorisme».

Dans le même temps, il s'assure que Chainalysis ne collecte aucune information personnellement identifiable provenant d'échanges. Ce qu’ils peuvent faire à la place, c’est de savoir «une adresse particulière appartient à un client de cet échange, pas à qui il appartient»

Il serait peut-être utile de vérifier ce que l'accord du G-20 de ce week-end pourrait impliquer pour l'équilibre entre la vie privée et le blanchiment d'argent.

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