Des commerçants accusés d'avoir collecté illégalement 56 millions de dollars en bitcoins à des fins de prêt


Deux fabricants chinois de bitcoin over-the-counter (OTC) ont été accusés d'avoir collecté illégalement des bitcoins d'une valeur de 56 millions de dollars auprès de plus de 100 négociants hors bourse dans le cadre d'un système de prêt.

Selon un quotidien appartenant au journal gouvernemental BJNews mercredi, un groupe de 20 négociants de gré à gré en Chine a déposé plainte à la police de la ville de Hangzhou à la mi-avril, alléguant que les deux individus, Yi Zhou et Xiang Li, avaient attiré des commerçants avec la promesse d'intérêt sur leurs dépôts de bitcoin.

Sur la base du rapport, Li et Zhou ont géré des groupes de discussion sur l'application de messagerie WeChat utilisée par les traders de gré à gré pour afficher les cours acheteur et acheteur de diverses crypto-monnaies, notamment le bitcoin, généralement appelé "crêpe" pour éviter la censure et la surveillance par des agences gouvernementales.

Les opérations de gré à gré restent la principale passerelle de change pour les traders crypto en Chine depuis que la banque centrale du pays a interdit les offres de pièces de monnaie initiales et les échanges spot au crypto en septembre 2017.

Les deux hommes auraient renforcé leur crédibilité après avoir exploité un groupe de discussion en ligne au cours des deux dernières années, ce qui aurait amené les autres opérateurs du secteur à croire qu'ils seraient en mesure de payer des intérêts sur leurs dépôts en bitcoin.

Cependant, depuis début avril, les investisseurs ont commencé à remarquer des retards dans le paiement de leurs intérêts (libellés en yuan chinois), tandis que Li et Zhou ont pris des excuses, affirmant que des situations inattendues avaient entraîné des blocages.

Certains investisseurs sont même allés jusqu'à accuser les deux de fraude, car ils continuaient à augmenter les dépôts des investisseurs, même quand ils savaient qu'ils ne pourraient pas rembourser les intérêts, a ajouté le rapport.

La police de Hangzhou a déclaré à BJNews qu'elle avait ouvert une procédure pénale contre Li et Zhou, qui sont actuellement en détention.

Implication légale

L'affaire met en lumière la zone quelque peu grise des opérations de gré à gré et des prêts financiers basés sur des crypto-monnaies.

Par exemple, Sa Xiao, partenaire du cabinet d’avocats multinationale Dentons à Beijing, estime qu’il convient de tracer une ligne de démarcation entre les opérateurs individuels et ceux qui exécutent des commandes pour réaliser des bénéfices sur un spread (la différence entre les prix acheteur et vendeur).

Xiao a déclaré au journal que "les transactions occasionnelles entre individus devraient être légales", car ils échangent la propriété de biens personnels.

Toutefois, a-t-elle ajouté, l'utilisation du bitcoin en tant que produit financier pour l'exploitation d'une entreprise générant des bénéfices à partir d'un spread, mais entraînant des pertes pour les clients, pourrait constituer une infraction pénale.

"Concrètement, cela pourrait constituer une violation de l'article 225 de la loi pénale", a-t-elle déclaré, qui protège contre "les actes illégaux dans les activités commerciales et perturbe ainsi l'ordre du marché".

Kai Xu, juriste au sein du cabinet chinois Deheng, a également donné son point de vue sur la définition de «collecte illégale de fonds auprès du public». Il a déclaré dans son rapport que l'intention des traders de gré à gré était un détail important pour définir la nature de l'opération. acte de recouvrement des emprunts cryptographiques revendiqués.

Si Li et Zhou ont sollicité les emprunts de bitcoins auprès d'investisseurs non éligibles, mais n'ont pas réuni les fonds pour s'en sortir, il s'agit alors d'une collecte illégale de fonds publics, a-t-il expliqué.

"Mais s'ils ont commencé avec le but de posséder des fonds d'investisseurs, alors cela relève de la fraude", a-t-il déclaré.

Les prêts cryptographiques ont attiré l'attention ces derniers mois, alors que les grandes entreprises chinoises de cryptographie capitalisent sur les investisseurs qui ne souhaitent pas liquider leurs actifs sur un marché baissier. CoinDesk a annoncé en avril que plusieurs entreprises avaient souscrit des prêts d’un montant total de 60 millions de dollars au cours des cinq mois précédents.

Cependant, pour de tels prêts, une garantie est requise à un taux d'au moins 60% afin de protéger les investisseurs en cas de défaillance.

image via Shutterstock